الامتثال

مرتبط بالالتزامات التي تقع عليك فعلاً

العناية الواجبة تجاه العملاء، والعناية المعزّزة، والمراقبة المستمرة، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، لكلٍّ منها قدرة مقابلة في المنصّة.

الامتثال

الالتزامات الأساسية

العناية الواجبة تجاه العملاء
تحديد هوية كل عميل ومالك منتفع والتحقق منها قبل بدء العلاقة. يتم التقاط المستند واستخراج الهوية والفحص في مسار واحد، ويشكّل الملف الناتج الدليل.
العناية الواجبة المعزّزة
تُصعَّد العلاقات عالية المخاطر, الأشخاص المعرّضون سياسياً والولايات عالية المخاطر وهياكل الملكية المعقّدة, تلقائياً إلى مسار عناية معزّزة يشترط موافقة موثّقة من الإدارة العليا قبل المضي.
فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً
فحص العملاء والملّاك المنتفعين والأطراف المقابلة مقابل التصنيفات الموحّدة عند فتح العلاقة وباستمرار بعدها، بمطابقة تراعي العربية واعتماد المراجع لكل مطابقة.
المراقبة المستمرة
تبقى العلاقات قيد المراجعة بدل فحصها مرة واحدة. فتغيّر القوائم يستدعي إعادة الفحص، وتتحدّث تصنيفات المخاطر مع تغيّر عواملها.
حفظ السجلات
تُحفظ نتائج الفحص ومبرّرات المخاطر وقرارات المراجعين ونسخ المستندات خمس سنوات افتراضياً، وقابلة للتصدير في أي وقت كحزمة تدقيق بتاريخ محدّد.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
تُنشأ التقارير مرفقة بأدلتها الداعمة وتُصدَّر بالصيغة التي تتوقّعها جهتك الرقابية، بما في ذلك مخرجات متوافقة مع goAML حيث تستخدمه وحدة التحريات المالية.
الامتثال

الأطر التي نتوافق معها

توصيات فاتف الأربعون
تتبع عوامل المخاطر ومستويات العناية الواجبة وإعدادات الإبلاغ الافتراضية معيار فاتف الذي تقوم عليه جميع الأنظمة الخليجية.
المعايير الإقليمية لمجموعة مينافاتف
تُغذّي الأنماط والمؤشرات الإقليمية الخاصة بالشرق الأوسط وشمال إفريقيا نموذج المخاطر الافتراضي.
أنظمة مجلس الأمن الدولي
تُفحص التصنيفات الموحّدة لمجلس الأمن إلى جانب القوائم الوطنية والدولية، مع تدفّق التحديثات تلقائياً.
قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الوطنية
تعرض كل صفحة دولة الجهات الرقابية المحلية وأنواع المستندات ومسارات الإبلاغ التي هُيّئت المنصّة لها.
التوافق التنظيمي

ستة أطر، لا قالب دولي واحد

صيغ التقارير والمستندات المقبولة ومتطلبات المخاطر تتبع نظام كل دولة على حدة. افتح بوابة لترى كيف ينطبق ذلك.

الاستفسارات

تحدّث إلى من يعرف جهتك الرقابية

أخبرنا كيف تجري الفحص اليوم وما الذي تتوقّعه جهتك الرقابية. ستحصل على إجابة مباشرة من شخص حقيقي، خلال يوم عمل واحد عادةً.

  • جولة عملية على التزاماتك أنت، لا عرضاً عاماً
  • أسعار وأحجام محسوبة على حجم عملك
  • إجابات بالعربية أو الإنجليزية، كما تفضّل
نردّ خلال يوم عمل واحدhello@regulixone.com

ابدأ الفحص خلال دقائق

أنشئ حساباً، وارفع أول مستند، ونفّذ فحصاً مباشراً اليوم. بلا تثبيت وبلا مشروع ترحيل.

ابدأ الآنتحدّث إلى المبيعات