مملكة البحرين

التزاماتك في البحرين، وما الذي يغطّيها

لكل واجب أدناه قدرة مقابلة في المنصّة، ومسار أدلة يقف خلفه.

الامتثال

الالتزامات الأساسية

العناية الواجبة تجاه العملاء
تحديد هوية كل عميل ومالك منتفع والتحقق منها قبل بدء العلاقة. يتم التقاط المستند واستخراج الهوية والفحص في مسار واحد، ويشكّل الملف الناتج الدليل.
العناية الواجبة المعزّزة
تُصعَّد العلاقات عالية المخاطر, الأشخاص المعرّضون سياسياً والولايات عالية المخاطر وهياكل الملكية المعقّدة, تلقائياً إلى مسار عناية معزّزة يشترط موافقة موثّقة من الإدارة العليا قبل المضي.
فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً
فحص العملاء والملّاك المنتفعين والأطراف المقابلة مقابل التصنيفات الموحّدة عند فتح العلاقة وباستمرار بعدها، بمطابقة تراعي العربية واعتماد المراجع لكل مطابقة.
المراقبة المستمرة
تبقى العلاقات قيد المراجعة بدل فحصها مرة واحدة. فتغيّر القوائم يستدعي إعادة الفحص، وتتحدّث تصنيفات المخاطر مع تغيّر عواملها.
حفظ السجلات
تُحفظ نتائج الفحص ومبرّرات المخاطر وقرارات المراجعين ونسخ المستندات خمس سنوات افتراضياً، وقابلة للتصدير في أي وقت كحزمة تدقيق بتاريخ محدّد.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
تُنشأ التقارير مرفقة بأدلتها الداعمة وتُصدَّر بالصيغة التي تتوقّعها جهتك الرقابية، بما في ذلك مخرجات متوافقة مع goAML حيث تستخدمه وحدة التحريات المالية.
بوابة البحرين

الجهات الرقابية والأطر

CBB, مصرف البحرين المركزي
الجهة الرقابية الموحّدة للمصارف والتأمين والاستثمار وأسواق المال.
Bahrain FIU, وحدة التحريات المالية
تتلقّى تقارير المعاملات المشبوهة عبر نظام goAML.
MoIC, وزارة الصناعة والتجارة
تشرف على الأعمال غير المالية المحددة وتتولّى السجل التجاري.

المستندات المقبولة

  • بطاقة الهوية
  • جواز السفر وتصريح الإقامة
  • السجل التجاري (سجلات)
  • عقد التأسيس
  • قرارات مجلس الإدارة
  • قائمة المفوّضين بالتوقيع

الاستفسارات

تحدّث إلى من يعرف البحرين

أخبرنا كيف تجري الفحص اليوم وما الذي تتطلّبه البحرين منك. ستحصل على إجابة مباشرة من شخص حقيقي، خلال يوم عمل واحد عادةً.

  • جولة عملية على التزاماتك أنت، لا عرضاً عاماً
  • أسعار وأحجام محسوبة على حجم عملك
  • إجابات بالعربية أو الإنجليزية، كما تفضّل
نردّ خلال يوم عمل واحدhello@regulixone.com

ابدأ الفحص خلال دقائق

أنشئ حساباً، وارفع أول مستند، ونفّذ فحصاً مباشراً اليوم. بلا تثبيت وبلا مشروع ترحيل.