سلطنة عُمان
التزاماتك في عُمان، وما الذي يغطّيها
لكل واجب أدناه قدرة مقابلة في المنصّة، ومسار أدلة يقف خلفه.
الامتثال
الالتزامات الأساسية
- العناية الواجبة تجاه العملاء
- تحديد هوية كل عميل ومالك منتفع والتحقق منها قبل بدء العلاقة. يتم التقاط المستند واستخراج الهوية والفحص في مسار واحد، ويشكّل الملف الناتج الدليل.
- العناية الواجبة المعزّزة
- تُصعَّد العلاقات عالية المخاطر, الأشخاص المعرّضون سياسياً والولايات عالية المخاطر وهياكل الملكية المعقّدة, تلقائياً إلى مسار عناية معزّزة يشترط موافقة موثّقة من الإدارة العليا قبل المضي.
- فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً
- فحص العملاء والملّاك المنتفعين والأطراف المقابلة مقابل التصنيفات الموحّدة عند فتح العلاقة وباستمرار بعدها، بمطابقة تراعي العربية واعتماد المراجع لكل مطابقة.
- المراقبة المستمرة
- تبقى العلاقات قيد المراجعة بدل فحصها مرة واحدة. فتغيّر القوائم يستدعي إعادة الفحص، وتتحدّث تصنيفات المخاطر مع تغيّر عواملها.
- حفظ السجلات
- تُحفظ نتائج الفحص ومبرّرات المخاطر وقرارات المراجعين ونسخ المستندات خمس سنوات افتراضياً، وقابلة للتصدير في أي وقت كحزمة تدقيق بتاريخ محدّد.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
- تُنشأ التقارير مرفقة بأدلتها الداعمة وتُصدَّر بالصيغة التي تتوقّعها جهتك الرقابية، بما في ذلك مخرجات متوافقة مع goAML حيث تستخدمه وحدة التحريات المالية.
بوابة عُمان
الجهات الرقابية والأطر
- CBO, البنك المركزي العُماني
- يشرف على البنوك وشركات التمويل والتأجير وشركات الصرافة.
- NCFI, المركز الوطني للمعلومات المالية
- وحدة التحريات المالية في السلطنة، وتتلقّى تقارير المعاملات المشبوهة.
- FSA, الهيئة العامة للخدمات المالية
- تشرف على أسواق المال والتأمين والشركات المدرجة.
- MoCIIP, وزارة التجارة والصناعة وترويج الاستثمار
- تشرف على الأعمال والمهن غير المالية المحددة.
المستندات المقبولة
- البطاقة الشخصية العُمانية
- بطاقة المقيم
- جواز السفر
- شهادة السجل التجاري
- شهادة الغرفة التجارية
- نماذج المفوّضين بالتوقيع
الاستفسارات
تحدّث إلى من يعرف عُمان
أخبرنا كيف تجري الفحص اليوم وما الذي تتطلّبه عُمان منك. ستحصل على إجابة مباشرة من شخص حقيقي، خلال يوم عمل واحد عادةً.
- جولة عملية على التزاماتك أنت، لا عرضاً عاماً
- أسعار وأحجام محسوبة على حجم عملك
- إجابات بالعربية أو الإنجليزية، كما تفضّل
نردّ خلال يوم عمل واحدhello@regulixone.com
ابدأ الفحص خلال دقائق
أنشئ حساباً، وارفع أول مستند، ونفّذ فحصاً مباشراً اليوم. بلا تثبيت وبلا مشروع ترحيل.