الإمارات العربية المتحدة
التزاماتك في الإمارات، وما الذي يغطّيها
لكل واجب أدناه قدرة مقابلة في المنصّة، ومسار أدلة يقف خلفه.
الامتثال
الالتزامات الأساسية
- العناية الواجبة تجاه العملاء
- تحديد هوية كل عميل ومالك منتفع والتحقق منها قبل بدء العلاقة. يتم التقاط المستند واستخراج الهوية والفحص في مسار واحد، ويشكّل الملف الناتج الدليل.
- العناية الواجبة المعزّزة
- تُصعَّد العلاقات عالية المخاطر, الأشخاص المعرّضون سياسياً والولايات عالية المخاطر وهياكل الملكية المعقّدة, تلقائياً إلى مسار عناية معزّزة يشترط موافقة موثّقة من الإدارة العليا قبل المضي.
- فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً
- فحص العملاء والملّاك المنتفعين والأطراف المقابلة مقابل التصنيفات الموحّدة عند فتح العلاقة وباستمرار بعدها، بمطابقة تراعي العربية واعتماد المراجع لكل مطابقة.
- المراقبة المستمرة
- تبقى العلاقات قيد المراجعة بدل فحصها مرة واحدة. فتغيّر القوائم يستدعي إعادة الفحص، وتتحدّث تصنيفات المخاطر مع تغيّر عواملها.
- حفظ السجلات
- تُحفظ نتائج الفحص ومبرّرات المخاطر وقرارات المراجعين ونسخ المستندات خمس سنوات افتراضياً، وقابلة للتصدير في أي وقت كحزمة تدقيق بتاريخ محدّد.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
- تُنشأ التقارير مرفقة بأدلتها الداعمة وتُصدَّر بالصيغة التي تتوقّعها جهتك الرقابية، بما في ذلك مخرجات متوافقة مع goAML حيث تستخدمه وحدة التحريات المالية.
بوابة الإمارات
الجهات الرقابية والأطر
- CBUAE, مصرف الإمارات المركزي
- يشرف على البنوك وشركات الصرافة وشركات التمويل والتأمين.
- UAE FIU, وحدة المعلومات المالية
- تتلقّى تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة عبر نظام goAML.
- MoEc, وزارة الاقتصاد
- تشرف على الأعمال والمهن غير المالية المحددة, العقارات والمعادن الثمينة والمدققين ومزوّدي خدمات الشركات.
- SCA, هيئة الأوراق المالية والسلع
- تشرف على أسواق المال وشركات الوساطة وأنشطة الأصول الافتراضية.
- DFSA / FSRA, الجهات الرقابية في مركز دبي المالي وسوق أبوظبي العالمي
- أنظمة مستقلة لمكافحة غسل الأموال للشركات المرخّصة في المناطق المالية الحرة.
المستندات المقبولة
- الهوية الإماراتية (الوجهان)
- جواز السفر وتأشيرة الإقامة
- الرخصة التجارية
- بطاقة المنشأة
- عقد التأسيس
- قرارات مجلس الإدارة أو المساهمين
الاستفسارات
تحدّث إلى من يعرف الإمارات
أخبرنا كيف تجري الفحص اليوم وما الذي تتطلّبه الإمارات منك. ستحصل على إجابة مباشرة من شخص حقيقي، خلال يوم عمل واحد عادةً.
- جولة عملية على التزاماتك أنت، لا عرضاً عاماً
- أسعار وأحجام محسوبة على حجم عملك
- إجابات بالعربية أو الإنجليزية، كما تفضّل
نردّ خلال يوم عمل واحدhello@regulixone.com
ابدأ الفحص خلال دقائق
أنشئ حساباً، وارفع أول مستند، ونفّذ فحصاً مباشراً اليوم. بلا تثبيت وبلا مشروع ترحيل.